חיסכון אחד, יתרונות רבים – זה פשוט משתלם

מהי קרן השתלמות?

קרן השתלמות מהווה קופת חיסכון לעובדים שכירים ועצמאיים, בה הם יכולים לצבור כספים למגוון מטרות לטווח הבינוני. בעבר היא נועדה למימון השתלמויות, וכיום היא אפיק החיסכון היחידי שלא לטווח ארוך, שנהנה מפטור ממס לאחר רפורמות המיסוי בשוק ההון הישראלי.

וככה היא עובדת:

לאחר שש  שנים מפתיחת קרן ההשתלמות, ניתן לפדות את הכספים שנצברו בה כסכום הוני חד-פעמי. במקרה בו עולה צורך לפדות חלק מהכספים לפני שחלפו 6 שנים – ניתן לממש רק חלק מהסכום, לשמור על היתרה בקרן, ולהמשיך ליהנות מתשואות, עם אפשרות לבצע משיכות חלקיות נוספות בכל עת ולפי הצורך. וזה בהחלט ייחודי!

והנה עוד 5 יתרונות זהב להשלמת התמונה:

1. הטבות מס על ההפקדות – זו תכנית החיסכון היחידה לטווח הבינוני, שמזכה בהטבות מס על ההפקדות. ניתן לפדות את כל הכספים שנצברו בקרן, ללא תשלום מס, לאחר שש שנים מפתיחתה.   
2. מעבר בין אפיקים מבלי להפסיד ותק וזכויות – רוצה לפצל חלק מסוים מהכספים לאפיקים אחרים? ניתן לעשות זאת ללא פגיעה בוותק או בזכויות.
3. רמת סיכון על פי בחירה – כל אחד יכול לבחור את רמת הסיכון הרצויה והמתאימה לו מתוך מסלולים שונים ומגוונים, מסולידיים ועד למתמחים.
4. כעבור 6 שנים: חיסכון נזיל פטור ממס –עם חלוף 6 שנים מפתיחת קרן ההשתלמות, אפשר לדחות את משיכת הכספים לזמן שמתאים לך. בינתיים יש לך תכנית חיסכון מושלמת: כסף נזיל בכל עת, פטור ממס רווחי הון, וכל הפקדה נוספת נהנית מזכויות הקרן.
5. משיכת הכספים מקרן נוספת אינה כרוכה בהמתנה – אם ברשותך קרן נוספת (או יותר) שרשומה על שמך, וצברת 6 שנות ותק באחת מהן – באפשרותך למשוך כספים מהקרן הנוספת ללא צורך בהמתנה לשש שנות ותק.

כל היתרונות האלה יכולים להיות שלך – זה הזמן לפתוח קרן השתלמות